Relacionamento Bancário
a. Abertura e encerramento de contas bancárias
❓ Como solicito a abertura ou encerramento de uma conta bancária para a SPE?
A abertura ou encerramento de contas bancárias é feita exclusivamente com suporte do time de Backoffice financeiro da Trinus, que realiza a ponte entre a SPE e as instituições parceiras.
Para solicitar, o cliente deve:
- Em chat com a Central de Atendimento, solicitar abertura de ticket da Freshservice com a demanda
- Informar o nome da SPE, CNPJ, e o banco desejado (entre os homologados)
- Justificar a necessidade (ex.: nova operação, mudança de banco, encerramento de SPE).
- Enviar documentos societários atualizados da SPE (contrato social, ata, documentos dos sócios etc.).
Prazo médio:
- Abertura: varia conforme o banco
- Encerramento: depende da baixa de todos os saldos e liquidação de obrigações pendentes.
Importante: nenhuma movimentação financeira deve ser feita fora das contas homologadas pela Trinus. Em caso de abertura de nova conta fora da esteira da gestão bancária, se deve informar e fornecer os acessos.
b. Contratação de convênios e aplicações financeiras
❓ A SPE pode aplicar recursos ou contratar convênios bancários?
Sim. A movimentação de recursos da SPE pode envolver:
- Aplicações automáticas (ex.: CDB, fundos)
- Contratação de convênios de boletos, débito automático ou pagamentos
Fluxo de solicitação:
- No ato da abertura de conta, a contratação de convênios e demais serviços são alinhados diretamente.
Observação: as aplicações precisam respeitar o fluxo de caixa da SPE. O objetivo da Trinus é garantir liquidez e previsibilidade para a operação — por isso, a prioridade é a reserva de caixa para obrigações operacionais. O time responsável analisa semanalmente o fluxo de caixa para aplicar o saldo remanescente.
Importante: em casos de alteração do padrão de cobrança, alinhar a datas em que a VAN atual será inativada em paralelo com o início da operação da nova VAN.
c. Gestão de usuários e acessos bancários
❓ Quem é responsável por liberar, alterar ou remover acessos bancários das SPEs?
A gestão de usuários bancários é feita exclusivamente pelo time responsável. Toda movimentação de acessos (inclusão, alteração ou exclusão) deve ser solicitada via Central de Atendimento, para que possam abrir ticket com a demanda.
Para solicitar, informe:
- Nome completo da pessoa
- CPF, e-mail e telefone
- Cargo e função
- Instituição financeira (Banco)
- Tipo de acesso:
- Consulta (somente leitura)
- Autorizador (restrito a responsáveis legais)
- Efetuador (pagamentos)
- Acesso total
Exemplo prático:
Se uma nova colaboradora foi contratada como analista financeiro da SPE e precisa visualizar extratos, o cliente deve solicitar acesso de “consulta” em nome dela. Caso a colaboradora saia, a exclusão deve ser solicitada imediatamente por segurança.