Contas a receber e Conciliações financeiras

a. Envio mensal de remessa de boletos

❓ Como funciona o envio mensal dos boletos aos clientes finais da SPE?

Esse processo é automatizado pelo ERP, garantindo previsibilidade de receitas e controle do fluxo de caixa.

Como funciona:

O ERP gera os boletos com base nas parcelas dos contratos de venda
O sistema considera a data de vencimento, o valor atualizado com correção, e os dados bancários da SPE
Os boletos são enviados por e-mail para os clientes finais até 5 dias úteis antes do vencimento

Responsabilidades da Trinus:

Garantir que os dados dos contratos estejam corretamente parametrizados no sistema
Realizar o disparo da remessa e o acompanhamento das baixas

Responsabilidade do cliente (gestor):

Garantir que os dados dos contratos sejam entregues corretamente durante a implantação
Validar o layout dos boletos no momento inicial
Sinalizar alterações contratuais relevantes com antecedência (ex.: renegociação, repactuação, atualização cadastral do cliente final etc.)

Importante: qualquer alteração contratual após o envio dos boletos pode causar divergência nos pagamentos. Sempre que possível, informe mudanças com antecedência mínima de 7 dias.

b. Atualização de índices de correção

❓ Como e quando são atualizados os índices de correção aplicados nos contratos?

Os índices de correção (como INCC, IPCA, ou outro definido em contrato) são atualizados mensalmente no ERP, garantindo que os valores dos boletos, saldos devedores e projeções reflitam corretamente os ajustes contratuais.

Fluxo:

É consultado o índice de correção oficial publicado (ex.: INCC da FGV)
O valor atualizado é inserido no sistema até o 1º dia útil de cada mês
A correção é aplicada automaticamente nas parcelas a vencer

Importante:

A Trinus não define o índice — apenas aplica o que está estipulado no contrato de venda da unidade
A atualização mensal garante aderência à legislação e à cláusula de correção monetária firmada com o cliente final

Exemplo prático:
Se o contrato prevê atualização pelo INCC e este teve variação de 0,34% no mês, essa correção será aplicada sobre o saldo devedor a partir do primeiro dia útil subsequente.

c. Baixa e liquidação de boletos

❓ Como ocorre a baixa e liquidação dos boletos pagos pelos clientes finais?

A baixa de boletos é o processo que registra no sistema que um boleto foi pago, conciliando o valor recebido com o que estava previsto. Esse processo ocorre de forma automática via remessa de retorno enviada pelo banco — e é essencial para garantir o controle financeiro e a inadimplência real da SPE.

Fluxo padrão:

O cliente final realiza o pagamento do boleto em qualquer banco autorizado
O banco emissor reconhece o pagamento e, no dia útil seguinte, envia o arquivo de retorno bancário
O ERP, integrado ao banco via convênio, importa esse retorno e efetua a baixa automática do título no sistema
A equipe responsável faz a conferência e, se necessário, trata divergências (ex.: valor incorreto, pagamento em duplicidade, boleto vencido)

Importante:

Boletos pagos em finais de semana ou feriados só são liquidados no próximo dia útil
A baixa só é registrada após o retorno do banco — pagamentos feitos via Pix ou transferências diretas fora da régua do boleto não geram baixa automática

Exemplo prático:
Se um cliente final pagou um boleto no sábado, a baixa será registrada automaticamente na segunda-feira (ou no próximo dia útil). Caso o valor pago esteja diferente do valor do boleto (ex.: pagamento parcial), o sistema pode gerar uma pendência para validação manual.